为深入推进“双随机、一公开”监管工作与企业信用风险有机融合，并加强行业分类监管，根据《2023年迁西县“双随机、一公开”监管工作实施方案》（迁双随机办〔2023〕3号），结合我单位监管职责，我办决定针对2023年8月1日以前登记注册的地方金融组织开展迁西县地方金融监督管理局2023年第一次内部联合随机抽查，制定本工作方案。

一、抽查时间

2023年8月1日至2023年10月31日。

二、抽查事项

1、小额贷款公司经营业务类检查；

2、典当行经营业务类检查。

三、检查内容和方法

（一）对小贷公司的检查内容和方法。

1、小额贷款公司证照是否齐全、合法有效。

2、小额贷款公司是否按规定悬挂经营许可证、批复文件等。

3、小额贷款公司经营许可证是否存在遗失、损坏的情形。

4、小额贷款公司经营许可证载明内容是否存在与实际不符的情形。

（二）对典当行公司治理情况的检查。

1、典当企业注册资本实收情况；

2、典当企业资金来源。

四、抽查对象范围、比例

抽查对象为2023年8月1日以前登记的监管对象，抽查比例为6%。

五、抽查工作流程

（一）县办通过“河北省双随机监管工作平台”将方案上传并将运用信用风险分级分类确定的监管对象名单导入，按照比例进行抽取生成检查对象名单。

（二）检查人员要按照《迁西县金融办随机抽查事项清单》（2023版）中的抽查事项，对每一个检查对象所涉及本次抽查的所有事项，实施全覆盖检查。实施检查前，要依据职责分工、检查对象经营范围等，确定各抽查对象所涉及的检查事项、内容及检查依据，并一次性完成检查。

（三）通过“平台”对被检查对象进行编组，并通过“平台”随机匹配检查人员，生成针对每个检查对象的《市场主体综合检查随机抽查记录表》，由执法人员按照规定的检查事项内容对企业进行现场检查。

（四）按照“谁检查、谁录入、谁公开”的原则，自检查结束之日起 20 个工作日内在“平台”完成录入、审核并公示抽查结果。抽查相关材料在抽查结束后由信用监督管理科整理归档。

（五）根据职责和管辖权限，对检查中发现的违法线索，及时依法处理或移交有关部门处理，确保后续监管到位，社会事务科及时将后续处理结果情况登记到“双随机、一公开”抽查后续处置工作台账。

六、工作要求

（一）加强组织领导。本次抽查作为专项检查具有行业特点突出，检查事项明确，检查人员专业等特点，是我办深入推进“双随机、一公开”监管工作向纵深发展，并积极探索各行业领域检查方向，提升监管效能，加强监管合力的重要突破。要高度重视本次内部联合抽查，切实加强领导、周密部署、精心组织、严格督导，确保按时、高质量完成抽查检查任务，做到检查结果的真实准确。

（二）加强协调配合。本次“双随机”抽查，各部门被抽取的检查人员要进一步明确目标任务和职责分工，认真组织协调好查前准备、认领抽查对象名单、现场检查工作， 督导辖区抽查进度、汇总上报总结报表等工作。并积极主动配合，按时限高标准完成抽查工作。在抽查中遇到问题要及时沟通。

（三）加强宣传培训。利用多种渠道、采取多种形式宣传本次内部联合双随机抽查，进一步扩大双随机抽查工作的社会知晓度和影响力，让社会公众了解“双随机、 一公开”这种新型监管方式的内涵、工作流程、结果运用及检查对象的权利和义务，营造政府监管和社会监督良性互动的良好氛围。

（四）按时报送总结。各抽查单位抽查检查结束后按照档案规范要求建立企业档案（一户一档），并于2023年12月10日前将企业档案（一户一档）上报县金融办。

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